3 portafogli modello


Ciao a tutti,

con questo articolo propongo 3 portafogli “modello” elaborati con sicav volti a soddisfare le esigenze d’investimento di coloro che hanno profili finanziari catalogabili in “prudenti o conservativi”, moderati, dinamici.
La presenza totale dell’azionario sarà, ovviamente, diversa in base ai 3 profili e, largo circa, così composta: 7-8% azionario 93-94% bond per il profilo conservativo; 24-30% azionario 76-70% circa bond per il profilo moderato e 60% circa contro un 40% bond per il profilo dinamico.
Le percentuali relative alla presenza dei segmenti azioni-bond sono “largo circa”, non prendetele con  precisione matematica.
Vedrò di aggiornare la composizione dei portafogli in base al variare delle variabili di mercato.
Ci tengo a sottolineare che il lavoro che intendo svolgere attraverso questi portafogli è di “asset allocation” con orizzonte temporale di medio termine, non è trading per cui i risultati vanno misurati quanto meno con un ottica temporale non inferiore all’anno.

La percentuale accanto ad ogni fondo sta ad indicare quanto, fatto 100 il capitale investito, deve essere allocato al singolo fondo.

A presto!
Alberto

 

PROFILO PRUDENTE

Invesco pan european high income (lu0243957742) 8%

Dnca Eurose (lu0284394235) 8%

M&G optimal income (gb00b1vmcy93) 10%

Vontobel global equity (lu0218910536) 4%

Blackrock Euro short duration (lu0093504115) 15%

Blackrock Fixed income strategies (lu0438336694) 15%

Carmignac securitè (fr0010149120) 15%

Eurizon easyfund Bond corporate short term (lu010268453) 10%

NNL (ex Fidelity) global bond opportunities (lu0546922187) 15%

 

PROFILO MODERATO

Balckrock global allocation (lu0212926132) 5%

JpMorgan Global income (lu0395794307) 4%

Carmignac patrimoine (fr0010135103) 4%

NNL global equity oppotunities (lu0250170304) 10%

Blackrock european focus (lu0252967707) 8%

Blackrock Euro short duration (lu0093504115) 15%

Carmignac securitè (fr0020249120) 12%

Fidelity Global strategic bond (lu0859966730) 8%

Pimco Unconstrained bond (ie00b5b5l056) 6%

Invesco global total return eur bond (lu0534240402) 8%

Blackrock Fixed income global oppotunities (lu0278469472) 15%

M&G Global macro bond (gb00b65pcy96) 5%

 

PROFILO DINAMICO

Epsilon Q return (it0001496113) 7%

Eurizon Azioni strategia flessibile (lu0497415702) 7%

Fidelity global dividend (lu0772969993) 8%

Pictet Global megatrend (lu0391944815) 10%

FAST Europe (lu0202403266) 15%

Blackrock european focus (lu0252967707) 10%

Blackrock Fixed income strategies (lu0438336694) 20%

JpMorgan Income opportunity (lu0289470113) 10%

Pimco diversified income (ie00b1z6d669) 8%

Vontobel high yeld bond (lu0571066462) 5%

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Gesù, confido in Te!

 

 

 

 

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